O FitBank, o JP Morgan e as bets ilegais

Uma das instituições de pagamento que têm operado transações para bets ilegais é o FitBank, que tem em sua base de acionistas nada mais nada menos que o JP Morgan, o maior banco dos Estados Unidos.

Conforme revelou a coluna, instituições financeiras e de pagamentos supervisionadas pelo Banco Central têm atuado, de maneira ilegal, como intermediárias de pagamentos para empresas de apostas que não têm autorização do Ministério da Fazenda para funcionarem no Brasil.

A coluna identificou oito instituições, incluindo o FitBank, operando transações para bets ilegais, em um total de 136 sites.

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Fitbank

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Treeal

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Voluti

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Creditag

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Microcash

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Sants bank

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Ecomovi

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Silium

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No caso do FitBank foram identificados sete sites, todos eles ligados a uma mesma empresa, a Latin Pay Ltda (cujo donos são chineses), que usam a instituição de pagamento como intermediária das transações.

As plataformas alegam oferecer bônus de até R$ 150 mil para os apostadores. Um dos sites indica ainda que a empresa de aposta estaria credenciada pela Loteria do Estado do Rio de Janeiro (Loterj), mas não é verdade.

O FitBank é uma instituição regulada e fiscalizada pelo Banco Central há mais de 9 anos e possui mais de 200 clientes.

Em nota, a instituição de pagamento afirmou que aplica rigorosos padrões de compliance e que apoia com todas as ações do governo federal e do Banco Central que visam melhorar a transparência e facilitar o monitoramento de atividades ilegais.

“Especificamente sobre o setor de apostas, de forma preventiva, as equipes de monitoramento de risco do FitBank realizam um trabalho antifraudes, com busca ativa diária e bloqueio de sites de apostas irregulares, sempre seguindo as normas e regras em vigor. Esta atividade é ostensiva e dinâmica e inclui a lista negativa publicada pelo Ministério da Fazenda, além de listas proprietárias contendo em conjunto mais de 4 mil links não autorizados”, explicou.

“O compliance do FitBank exige ainda que seus clientes assinem uma declaração garantindo que não atuam com sites não legalizados, e informa o Coaf (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) sobre qualquer operação suspeita”, acrescentou.

O FitBank concluiu que não tem como clientes sites de apostas, sendo apenas um prestador de serviço para PSPs (Payment Service Providers) e gateways de pagamento.

O que diz o JP Morgan

A coluna também procurou o JP Morgan. Em nota, o banco declinou de comentar o teor da reportagem, mas enviou a seguinte nota:

“O FitBank é um provedor de serviços para pagamentos do JP Morgan em alguns produtos como parte de nossa rede de parceiros de pagamentos, nenhum relacionado a jogos de azar. No Brasil, oferecemos o FitBank aos nossos clientes para uma solução de pagamento de impostos locais. O FitBank também faz parte dos nossos investimentos estratégicos”, esclareceu o JP Morgan.