Caso de funcionário da XP “pressionado” a enganar pai tem reviravolta

O Tribunal de Justiça de São Paulo (TJSP) decidiu que o empresário Marco Antonio Puerta, que acusa a XP de ludibriá-lo nos investimentos, deverá continuar pagando os juros de um empréstimo de R$ 15 milhões feito junto à instituição.

Na prática, a medida reverte a liminar que suspendia esses desembolsos e havia sido obtida pelo investidor ao sustentar em juízo que seu filho, Gabriel Puerta, então funcionário da corretora, fora pressionado pelos superiores, inclusive com ameaças de demissão, a convencê-lo a fazer operações prejudiciais somente para conseguir bônus.

O caso gerou polêmica por envolver cifras altas e, supostamente, os interesses de um pai feridos em tratativas com o próprio filho envolvendo a corretora.

A reviravolta ocorreu após a XP acusar o pai de ter “fabricado um documento para mentir descaradamente ao juízo”. O ponto central da discussão é se o cliente teria ou não condições de saber os riscos das operações financeiras oferecidas pela corretora.

“O autor [Marco Puerta] é um investidor experiente, detentor de um vasto patrimônio e acostumado a realizar operações arriscadas no mercado de investimentos. Por isso, sempre que é convidado a revisitar e atualizar as suas informações cadastrais junto à XP, ele se autodeclara como um investidor de perfil agressivo”, escreveu a XP.

Segundo a corretora, Marco Puerta era cadastrado como investidor agressivo e o mudou no sistema às 0h18 de 5 de outubro deste ano. Naquela data, o processo já estava em curso e a XP havia dito à Justiça que seu perfil de investidor era agressivo, o que seria condizente com a operação financeira feita. O print anexado aos autos, já com a informação de que ele seria um cliente mais conservador, foi feito um minuto depois.

Já a defesa do empresário argumenta que o pai foi pressionado pelo filho, então funcionário da XP, que por sua vez corria risco de perder o emprego.

“Diante da perspectiva da riqueza de seu pai, Gabriel passou a ser objeto de constrangimento contínuo por parte da XP Investimento (inclusive com ameaças de demissão)”, escreveu a defesa do empresário.

“O que havia verdadeiramente era uma confiança cega na XP – aliás, confiança que engendrou a presente demanda – pelo que não há dúvida de que Marco deve ser considerado consumidor e também tecnicamente hipossuficiente. Marco entende sobre rastreadores de carros, não sobre investimentos complexos, como o objeto da presente demanda”, completou.

Em decisão do último dia 12, o desembargador Eduardo Gesse, da 28ª Câmara de Direito Privado, do TJSP, afirmou que inicialmente “pareceu que os fatos apresentados” pelo investidor eram “realmente plausíveis e indicariam, em tese, a prática de prováveis atos abusivos por parte da XP”. Porém, segundo o desembargador, “essa situação se alterou”.

Ao negar o recurso do empresário, o desembargador Gesse afirmou que Puerta é bem instruído e acostumado a fazer investimentos, com “excelente capacidade econômico-financeira”, e que em princípio “dificilmente deixaria se enganar quando da realização de tais negócios”.

Entenda a acusação contra a XP

Marco Antonio Puerta ajuizou ação afirmando que a XP constrangeu seu filho, Gabriel Puerta, então integrante da equipe de assessores de investimentos, para que o convencesse a fazer uma operação mista. Isso envolvia, por um lado, tirar cerca de R$ 15 milhões aplicados em um fundo e transferi-los para COEs (certificados de operações estruturadas) com vencimento em cinco anos.

Para não perder liquidez, a outra parte da transação envolvia contrair um empréstimo de R$ 15 milhões, cujos juros deveriam ser pagos semestralmente. A promessa era de que os rendimentos dos COEs seriam superiores aos juros do empréstimo, o que não teria se concretizado, segundo ele.

Puerta alegou nos autos que não fora informado dos riscos da operação e que ela era excessivamente arriscada, incompatível com seu perfil de investidor moderado. Essa análise de perfil é uma medida padrão do mercado que bloqueia aplicações que podem envolver mais riscos, mesmo que, eventualmente, possam proporcionar mais ganhos ou prejuízo.

Puerta requer na Justiça que a operação seja cancelada e que a XP pague R$ 3 milhões de indenização.

Em agosto, um juiz de primeira instância concedeu a liminar suspendendo a cobrança dos juros do empréstimo ao menos até julgamento de mérito. Porém, no fim novembro, ao constatar que Puerta tem patrimônio razoável, ao ponto de fazer investimentos elevados, o mesmo magistrado revogou a liminar, determinando que os juros fossem depositados em juízo.

O empresário, então, apresentou recurso pedindo que os efeitos dessa medida fossem suspensos. Para isso, apresentou nos autos um print de tela do aplicativo da XP supostamente demonstrando que seu perfil era moderado. Já a XP argumentou que o cliente está auferindo lucros com a operação e que ele alterou o seu perfil somente para reforçar sua argumentação no Judiciário.